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发展多层次资本市场

admin 2019-10-08财经迷

  由中国金融四十人论坛(CF40)主办 、浙商银行独家支持的《2019·径山报告》(下称《报告》)日前在杭州发布 。《报告》主题为“金融创新支持经济高质量发展” ,从最优金融结构 、资本市场 、商业银行 、影子银行 、数字金融 、人民币国际化等方面聚焦金融如何创新 。浙商银行行长徐仁艳在会上致辞时表示 ,当前金融体系正在深刻重塑和调整 ,金融创新支持经济高质量发展的核心是金融回归本源 ,服务实体经济 。

  《报告》项目牵头人 、CF40学术委员会主席 、北京大学国家发展研究院副院长黄益平在做综合报告时指出 ,从大方向来说 ,至少需要从三个方面考虑金融创新 。首先 ,资本需要更足够的耐心 ,要考虑技术的创新需要时间 ;二是要适应创新的风险管理模式 ;三是投资者能容忍适度失败 。

  《报告》指出 ,未来中国经济能不能实现高质量发展 ,取决于经济增长模式能否平稳地从要素投入型过渡到创新驱动型 ;经济增长模式转型要求金融模式转型 。也就是说 ,支持经济高质量发展 ,就要求高质量的金融体系 。

  《报告》认为 ,高质量金融体系的基本条件是合理配置金融资源 、有效管控金融风险 ,为企业 、家户和政府提供良好的金融服务 。为了实现这一目标 ,《报告》提出八方面政策建议 。

  一是营造更好的支持创新的政策 、制度和法律环境 。市场纪律要加强 ,对知识产权要保护 ,要有一个更好的责权区分 。在此基础上 ,才能谈金融创新 。

  二是积极构建适合支持经济高质量增长的“最优金融结构” 。发展多层次资本市场 ,推动金融机构更好地为创新活动和中小企业服务 ,提供良好的金融环境与基础设施 ,包括落实竞争中性 、推进利率市场化和建设良好的信用体系 。

  三是减少政府对资本市场的直接“管控” 。加大系统性的市场开放 ,引进更多机构投资者 ,为创新型企业提供更加丰富的金融工具 、激励机制和制度安排 。

  四是进一步探索银行与资本市场的联动 ,推动服务模式向“商行+投行”转型 。利用软信息 ,深耕小微企业客户群 ;利用金融科技手段 ,创新风控手段 ,建设开放银行 ;设立支持科技创新企业与小微企业发展的政策性银行 。

  五是把握好整顿影子银行的节奏与力度 。对各类资管产品的监管标准要统一 ,减少监管套利 ;加强私募股权净值型产品的销售 ,增加市场长期资金 ;鼓励金融机构提升整体资产组合的风险监控与风险管理能力 。

  六是规范数字金融业务模式与行为 。积极平衡大数据收益与个人隐私 、大科技公司效率与垄断之间的关系 ,并推动智能手机 、大数据与云计算在整个金融部门中的稳健运用 ,支持创新驱动的经济高质量发展 。

  七是将人民币国际化作为中国金融开放之锚 ,构建透明 、稳健的货币政策框架与汇率体制 。从正面清单管理向负面清单管理转变 ,构建合理的金融市场与金融机构体系 ;大力加强人民币的计价功能 。

  八是构建适应金融创新的监管体制 ,平衡创新与稳定之间的关系 。适应金融创新跨行业 、跨区域 、新技术的业务特征 ,加强监管协调 、功能监管与监管科技 。在监管政策的执行中 ,要防止“一管就死 、一放就乱”的现象重演 。

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